Apariencia
Cuentas bancarias
Aquí registras a dónde entra y de dónde sale el dinero que no es efectivo: tus cuentas de banco y tus billeteras (Yape, Plin). Es un catálogo de destinos: cada cuenta que crees aquí luego se puede usar como destino de un cobro por transferencia o depósito y como cuenta de origen de un gasto pagado por banco.
¿Para qué sirve exactamente?
Una cuenta bancaria por sí sola no mueve dinero. Sirve para etiquetar los movimientos: cuando un cliente te paga por transferencia o Yape, indicas a qué cuenta cayó ese dinero; cuando pagas un gasto por banco, indicas de qué cuenta salió. Así el sistema puede armar el reporte de Movimientos financieros por cuenta y saber cuánto entró y salió de cada una.
¿Cuándo se usa?
- Al configurar la empresa, para dejar listas las cuentas antes de empezar a cobrar sin efectivo.
- Al crear un tipo de pago que "requiere cuenta" (transferencia, depósito, Yape/Plin): ahí eliges qué cuenta de este catálogo es la cuenta destino por defecto de ese método.
- Al registrar un gasto por banco en Movimientos financieros: eliges de qué cuenta salió.
Estas dos últimas pantallas leen este catálogo. Si aquí no hay ninguna cuenta, no podrás asignar destino a un tipo de pago ni registrar un gasto por banco.
Campo por campo
Al presionar Nueva cuenta (o editar una existente) se abre un formulario. Algunos campos solo aparecen según el tipo que elijas.
| Campo | Obligatorio | Para qué sirve |
|---|---|---|
| Tipo | Sí | Qué clase de destino es: Cuenta bancaria, Yape o Plin. De esto depende qué otros campos ves. |
| Banco / proveedor | Sí | Nombre del banco (p. ej. BCP, Interbank) o del proveedor de la billetera. Máximo 60 caracteres. |
| Tipo de cuenta | Sí (solo si es cuenta bancaria) | Ahorros, Corriente o Detracciones. No aparece en billeteras (Yape/Plin no tienen tipo de cuenta). |
| Moneda | Sí | Soles (PEN) o Dólares (USD). |
| Número / teléfono | Sí | En una cuenta bancaria, el número de cuenta (máx. 20 caracteres). En Yape/Plin, el número de teléfono. Es la identidad de la cuenta: no puede repetirse entre cuentas activas. |
| CCI | No (solo si es cuenta bancaria) | Código de cuenta interbancario. Si lo llenas, debe tener exactamente 20 caracteres. No aparece en billeteras. |
| Titular | Sí | Nombre del titular de la cuenta (máx. 150 caracteres). |
| Alias | No | Un nombre corto y fácil (p. ej. "BCP ventas"). Si lo pones, es lo que verás en las listas y selectores en vez del banco + número. Máx. 60 caracteres. |
| Activo | No | Sí / No. Una cuenta inactiva sigue existiendo pero deja de ofrecerse como destino nuevo. |
Billetera vs. cuenta bancaria
Si eliges Yape o Plin como tipo, el sistema oculta y no guarda el tipo de cuenta ni el CCI (una billetera no los tiene), y el campo Número / teléfono guarda el celular. Si eliges Cuenta bancaria, el tipo de cuenta pasa a ser obligatorio.
Paso a paso: crear una cuenta
- Entra a Caja y finanzas → Cuentas bancarias. Verás la lista con las columnas Banco, Cuenta, Titular y Estado.
- Presiona Nueva cuenta (arriba a la derecha).
- Elige el Tipo. Si es Cuenta bancaria, aparecerán Tipo de cuenta y CCI.
- Completa Banco / proveedor, Moneda, Número / teléfono y Titular.
- Opcional: ponle un Alias para reconocerla rápido.
- Deja Activo en Sí para poder usarla de inmediato.
- Guarda.
Qué verás en la lista
- Banco: el banco y, entre paréntesis, el alias si lo pusiste.
- Cuenta: el número (o teléfono), con el tipo de cuenta o billetera y la moneda debajo.
- Titular: el titular, o un guion si no tiene.
- Estado: Activa (verde) o Inactiva (gris).
Puedes buscar por banco, número, titular o alias escribiendo en el buscador de la lista.
Qué ocurre después
- La cuenta queda disponible como destino en los tipos de pago que "requieren cuenta" y en el gasto por banco.
- Sus ingresos y egresos aparecen agrupados por cuenta en Movimientos financieros → Por cuenta bancaria.
- Editar el alias, titular o CCI no altera los movimientos ya registrados: siguen ligados a la misma cuenta.
Activar / desactivar y dar de baja
- Para desactivar temporalmente una cuenta (sin borrarla), edítala y pon Activo en No.
- Para darla de baja, usa la acción de eliminar de la fila. El sistema pide confirmación ("Se dará de baja la cuenta … ¿Continuar?"). Es una baja lógica: la cuenta desaparece de la lista pero los movimientos históricos que la mencionan siguen mostrando su destino (un tipo de pago que la tenía asignada la sigue nombrando).
El número de cuenta no se puede repetir
No puedes tener dos cuentas activas con el mismo Número / teléfono. Si intentas guardar un número que ya existe, el sistema lo rechaza.
Errores y validaciones
Cuando algo no cuadra, el sistema muestra el mensaje junto al campo. Estos son textuales del sistema:
| Situación | Mensaje |
|---|---|
| Guardas una cuenta bancaria sin tipo de cuenta | El tipo de cuenta es obligatorio para una cuenta bancaria. |
| El número de cuenta ya existe en otra cuenta activa | Ya existe una cuenta con ese número. |
| El CCI no tiene exactamente 20 caracteres | El CCI debe tener exactamente 20 caracteres. |
Además, el sistema exige Banco, Número / teléfono y Titular siempre, y valida los largos máximos (banco 60, número 20, titular 150, alias 60).
Preguntas frecuentes
¿Puedo usar la misma cuenta para cobros y para gastos? Sí. Una cuenta puede recibir cobros (transferencias, depósitos, Yape/Plin) y también ser el origen de gastos pagados por banco. El reporte por cuenta separa ingresos de egresos.
Registré una billetera Yape y ahora no me deja poner el CCI. Es correcto: las billeteras no tienen tipo de cuenta ni CCI. Solo se guarda el teléfono en Número / teléfono.
Desactivé una cuenta por error, ¿pierdo su historial? No. La baja es lógica: el historial de movimientos se conserva y la cuenta se puede volver a crear si hace falta.
¿Qué pasa si un tipo de pago apunta a una cuenta que di de baja? El tipo de pago sigue mostrando el nombre de esa cuenta (destino histórico). Conviene reasignarle una cuenta activa desde Tipos de pago.
Relacionado
- Tipos de pago — asigna una cuenta como destino de un método de pago.
- Movimientos financieros — ve ingresos y egresos por cuenta y registra gastos por banco.
- Caja y tesorería — el efectivo va por caja; el banco, por estas cuentas.
- Cobrar la venta — al cobrar sin efectivo se usa la cuenta destino del método.