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Tipos de pago
Los tipos de pago (o medios de pago) son las formas en que un cliente te puede pagar: efectivo, transferencia, depósito, Yape, Plin, POS / tarjeta, etc. Tú defines la lista que tu empresa acepta y, para cada uno, cómo se comporta el dinero: si entra a la caja del cajero o a una cuenta de banco, si hay que anotar un número de operación, y si cobra comisión.
¿Por qué importa cómo se configura cada método?
Cada tipo de pago le dice al sistema por dónde va el dinero. Un método que afecta caja suma al efectivo del turno del cajero; un método que requiere cuenta cae en una cuenta bancaria. De esa configuración depende que la caja cuadre al cierre y que los reportes de tesorería y de movimientos salgan bien.
¿Cuándo se usa?
- Al configurar la empresa, para dejar listos los medios que aceptas (mínimo, Efectivo).
- Cada tipo de pago aparece luego en la pantalla de Cobrar la venta: el cajero elige con qué método paga el cliente.
- Los reportes de tesorería y de movimientos agrupan el dinero por estos métodos y por sus cuentas.
Campo por campo
Al presionar Nuevo tipo (o editar uno existente) se abre el formulario:
| Campo | Valores | Para qué sirve |
|---|---|---|
| Nombre | Texto (obligatorio, máx. 50) | Cómo se llama el método (Efectivo, Yape, Transferencia BCP, POS Visa…). Es su identidad: no puede repetirse. |
| Requiere N.º de operación | Sí / No | Si es Sí, al cobrar con este método el cajero debe anotar el número de operación / referencia (el código del voucher, la operación de Yape, etc.). Útil para conciliar después. |
| Requiere cuenta | Sí / No | Si es Sí, el dinero de este método cae en una cuenta bancaria (no en la caja de efectivo). Al activarlo aparece el campo Cuenta destino por defecto. |
| Cuenta destino por defecto | Una de tus cuentas | (Solo si "Requiere cuenta" = Sí.) A qué cuenta bancaria cae el dinero de este método. Es un valor por defecto: al cobrar se puede cambiar la cuenta si tienes permiso. |
| Afecta caja | Sí / No | Si es Sí, es un método en efectivo: entra a la caja abierta del cajero y cuenta para el arqueo. Es excluyente con Requiere cuenta. |
| Comisión (%) | Número 0–100 | Comisión que cobra el medio (p. ej. la del POS). Se guarda como referencia informativa del método. |
| Activo | Sí / No | Un método inactivo deja de ofrecerse al cobrar, pero se conserva en el historial. |
Efectivo y cuenta bancaria son excluyentes
Un método no puede a la vez afectar caja (efectivo) y requerir cuenta (banco): o el dinero entra a la caja del cajero, o cae en una cuenta de banco, nunca las dos cosas. El sistema lo impide al guardar. Del mismo modo, un método en efectivo no lleva cuenta destino.
Cómo configurar los métodos típicos
| Método | Requiere N.º operación | Requiere cuenta | Afecta caja |
|---|---|---|---|
| Efectivo | No | No | Sí |
| Yape / Plin | Sí (recomendado) | Sí (billetera) | No |
| Transferencia | Sí | Sí | No |
| Depósito | Sí | Sí | No |
| POS / Tarjeta | Sí (voucher) | Sí o No, según tu operación | No |
El número de operación ayuda a conciliar
Activa Requiere N.º de operación en todo lo que no sea efectivo (Yape, transferencias, POS). Así, al revisar los movimientos por cuenta tendrás el código de cada pago para cruzarlo con tu banca.
Paso a paso: crear un tipo de pago
- Entra a Caja y finanzas → Tipos de pago. La lista muestra Nombre, Reglas, Comisión y Estado.
- Presiona Nuevo tipo.
- Escribe el Nombre.
- Decide las reglas: Requiere N.º de operación, Requiere cuenta, Afecta caja.
- Si activaste Requiere cuenta, elige la Cuenta destino por defecto de la lista (viene de tus cuentas bancarias).
- Opcional: pon una Comisión (%).
- Deja Activo en Sí y guarda.
La columna "Reglas"
En la lista, la columna Reglas resume la configuración de un vistazo, por ejemplo: "N.º operación · Cuenta: BCP ventas · Afecta caja". Si no hay ninguna regla activa, muestra un guion.
Qué ocurre después
- El método aparece en Cobrar la venta para que el cajero lo elija.
- Si afecta caja, el cobro entra al efectivo de la caja abierta y suma al arqueo del turno.
- Si requiere cuenta, el cobro se registra contra la cuenta destino y aparece en Movimientos financieros y en los reportes por método.
- La comisión queda guardada como dato del método.
Activar / desactivar y dar de baja
- Para desactivar un método sin borrarlo, edítalo y pon Activo en No.
- Para darlo de baja, usa la acción de eliminar de la fila; el sistema pide confirmación ("Se dará de baja el tipo de pago … ¿Continuar?"). Es una baja lógica: sale de la lista pero el historial de ventas y movimientos que lo usaron se conserva.
Errores y validaciones
Textuales del sistema:
| Situación | Mensaje |
|---|---|
| El nombre ya existe en otro método activo | Ya existe un tipo de pago con ese nombre. |
| Marcas Afecta caja y Requiere cuenta a la vez | Un método en efectivo (afecta caja) no puede requerir cuenta bancaria. |
| Un método en efectivo tiene cuenta destino asignada | Un método en efectivo no lleva cuenta destino. |
| La cuenta destino elegida no existe o no es de tu empresa | Cuenta bancaria no encontrada. |
El Nombre es obligatorio (máx. 50 caracteres) y la Comisión debe estar entre 0 y 100.
Preguntas frecuentes
¿Puedo tener dos cuentas de banco para el mismo método? El método guarda una cuenta destino por defecto, pero al cobrar (con permiso) el cajero puede elegir otra cuenta. Si sueles usar dos cuentas muy distintas, conviene crear dos métodos.
Marqué "Afecta caja" pero el dinero de Yape no debería entrar a la caja. Correcto: Yape no afecta caja. Déjalo en Requiere cuenta = Sí y Afecta caja = No, apuntando a tu billetera en Cuentas bancarias.
¿Para qué sirve el número de operación si igual cobro? Para conciliar. Cuando revises los movimientos por cuenta, cada pago no-efectivo llevará su código y podrás cruzarlo con el extracto del banco o la app de la billetera.
Desactivé un método, ¿desaparece de las ventas viejas? No. Las ventas y movimientos ya registrados conservan el método con el que se cobraron.
Relacionado
- Cuentas bancarias — el destino de los métodos que "requieren cuenta".
- Cobrar la venta — donde el cajero elige el método al cobrar.
- Caja y tesorería — cómo el efectivo entra a la caja del turno.
- Reportes de tesorería — ingresos agrupados por método de pago.